税務ソフト・アプリおすすめ比較2024！確定申告を効率化するツール

確定申告の効率化には、適切な税務ソフト・アプリの選択が不可欠です。2024年現在、クラウド型税務ソフトが主流となり、AIによる自動仕訳やスマホアプリとの連携など、機能が大幅に向上しています。個人事業主やフリーランスの事業規模や業種に応じて最適なツールを選択することで、記帳時間を大幅短縮し、正確な申告を実現できます。本記事では、主要税務ソフト・アプリの機能・料金を詳しく比較し、最適な選択をサポートします。

税務ソフト選択の基準

選択時の重要ポイント

機能面

• 自動仕訳・取込機能の精度
• 確定申告書の作成機能
• 青色申告・白色申告への対応
• e-Tax連携機能
• スマホアプリの使いやすさ

コスト面

• 月額・年額料金
• 初期費用・セットアップ費用
• 追加機能の料金
• サポート費用

サポート面

• 電話・メール・チャットサポート
• 操作マニュアル・動画の充実度
• 税務相談サービス
• ユーザーコミュニティ

事業規模による選択基準

• 年商500万円未満：シンプル操作重視
• 年商500-2,000万円：機能性とコストのバランス
• 年商2,000万円以上：高機能・拡張性重視

主要クラウド税務ソフト比較

freee（フリー）

基本情報

• 運営会社：freee株式会社
• サービス開始：2013年
• ユーザー数：約40万事業所
• 特徴：初心者向け・質問形式の操作

料金プラン（個人事業主向け）

主な機能

• 銀行・クレジットカード連携（3,600以上）
• AIによる自動仕訳
• レシート撮影・自動読取
• e-Tax連携
• 確定申告書の自動作成
• 質問に答えるだけの簡単設定

メリット

• 簿記知識不要の直感的操作
• 充実した自動化機能
• 豊富な連携サービス
• スマホアプリの使いやすさ

デメリット

• 従来の簿記に慣れた人には違和感
• 高機能プランは料金が高い
• カスタマイズ性に限界

マネーフォワード クラウド確定申告

基本情報

• 運営会社：株式会社マネーフォワード
• サービス開始：2014年
• ユーザー数：約12万事業所
• 特徴：経理知識がある人向け・詳細分析

料金プラン

主な機能

• 2,400以上の金融機関連携
• AI学習による自動仕訳
• 豊富なレポート機能
• 他のMFクラウドサービスとの連携
• e-Tax・eLTAX対応

メリット

• 豊富な分析レポート
• 経理業務の拡張性
• 法人化時の移行スムーズ
• 外部連携サービスが豊富

デメリット

• 初心者には操作が複雑
• サポート体制がfreeeより劣る
• 一部機能は別料金

やよいの青色申告オンライン

基本情報

• 運営会社：弥生株式会社
• サービス開始：2014年
• ユーザー数：約90万事業所（弥生シリーズ全体）
• 特徴：老舗メーカーの安定性・充実サポート

料金プラン

主な機能

• 従来の弥生会計に近い操作性
• 銀行・クレジットカード連携
• スマート取引取込機能
• e-Tax連携
• 充実した業種別テンプレート

メリット

• 初年度無料（セルフプラン）
• 充実した電話・メールサポート
• 簿記の基本に忠実な設計
• 豊富な業種別設定

デメリット

• 自動化機能がやや劣る
• スマホアプリの機能制限
• モダンなUIに劣る

業種・規模別おすすめソフト

フリーランス・小規模事業者

年商300万円未満

おすすめ1位：やよいの青色申告オンライン

• 理由：初年度無料・コストパフォーマンス
• 適用：取引件数が少ない・シンプル操作希望

おすすめ2位：freee スターター

• 理由：自動化重視・スマホメイン利用
• 適用：簿記知識なし・効率化重視

年商300-1,000万円

おすすめ1位：freee スタンダード

• 理由：レシート撮影・高い自動化
• 適用：外出多い・領収書処理が多い

おすすめ2位：マネーフォワード パーソナル

• 理由：詳細分析・拡張性
• 適用：数字の分析重視・将来の法人化視野

店舗・EC事業者

小売・飲食店

おすすめ：freee スタンダード

• POSレジとの連携
• 在庫管理機能
• レシート撮影での経費処理

EC・通販事業

おすすめ：マネーフォワード パーソナル

• 決済サービス連携
• 売上分析レポート
• 在庫・売上管理

専門職・コンサルタント

士業・コンサルタント

おすすめ：freee スタンダード

• 請求書作成機能
• 時間管理・プロジェクト管理
• 移動・交通費の効率入力

クリエイター・デザイナー

おすすめ：マネーフォワード パーソナル

• 著作権収入の管理
• 制作費・外注費の管理
• 詳細な損益分析

スマホアプリ機能比較

freee アプリ

主な機能

• レシート撮影・自動読取
• 銀行取引の確認・仕訳
• 移動・交通費の入力
• 売上・経費の簡単入力
• 確定申告書の作成・提出

使いやすさ

• 評価：★★★★★
• 特徴：直感的な操作・写真から自動仕訳
• 強み：外出先での即座な記帳

マネーフォワード アプリ

主な機能

• 取引の承認・仕訳修正
• レシート撮影・読取
• 売上・経費の入力
• レポート確認
• 確定申告機能

使いやすさ

• 評価：★★★★☆
• 特徴：Web版に近い機能性
• 強み：詳細設定・分析機能

やよい アプリ

主な機能

• レシート撮影・取込
• 簡単入力・仕訳登録
• 残高確認
• 基本的な集計確認

使いやすさ

• 評価：★★★☆☆
• 特徴：シンプルな補助機能
• 強み：安定性・エラーの少なさ

AI・自動化機能の比較

自動仕訳精度

freee

• AI学習：利用者の仕訳パターンを学習
• 精度：約85-90%
• 特徴：質問形式で初期設定を最適化

マネーフォワード

• AI学習：膨大なデータから仕訳提案
• 精度：約80-85%
• 特徴：複雑な取引にも対応

やよい

• AI学習：基本的な自動仕訳
• 精度：約75-80%
• 特徴：安定した基本機能

レシート読み取り精度

比較結果

1. freee：★★★★★（OCR技術が最も進歩）
2. マネーフォワード：★★★★☆（安定した読み取り）
3. やよい：★★★☆☆（基本的な読み取り）

銀行連携機能

連携可能金融機関数

• freee：3,600以上
• マネーフォワード：2,400以上
• やよい：約1,000

取込スピード

• freee：即時〜数時間
• マネーフォワード：1-2時間
• やよい：半日〜1日

サポート体制比較

サポート方法・対応時間

freee

• チャット：平日10-12時、13-18時
• メール：24時間受付
• 電話：プレミアムプランのみ
• FAQ：充実したヘルプセンター

マネーフォワード

• チャット：平日10-17時
• メール：24時間受付
• 電話：パーソナルプラスのみ
• Webセミナー：定期開催

やよい

• 電話：平日9:30-12:00、13:00-17:30
• メール：24時間受付
• 画面共有：リモートサポート
• 業務相談：税務・経営相談（トータルプラン）

サポート品質評価

総合評価

1. やよい：★★★★★（老舗の安心感・専門知識）
2. freee：★★★★☆（迅速対応・豊富なFAQ）
3. マネーフォワード：★★★☆☆（基本的サポート）

料金・コストパフォーマンス分析

年額コスト比較

エントリープラン

• やよい（セルフ）：0円（1年目）→ 9,680円
• マネーフォワード（ミニ）：10,560円
• freee（スターター）：12,936円

スタンダードプラン

• やよい（ベーシック）：6,900円（1年目）→ 15,180円
• マネーフォワード（パーソナル）：13,728円
• freee（スタンダード）：26,136円

コストパフォーマンス評価

初年度コスパ

1. やよい：★★★★★（無料〜低価格）
2. マネーフォワード：★★★☆☆（中程度）
3. freee：★★☆☆☆（高機能だが高価格）

2年目以降コスパ

1. やよい：★★★★☆（価格上昇だが妥当）
2. マネーフォワード：★★★★☆（安定価格）
3. freee：★★★☆☆（高価格だが高機能）

確定申告書作成機能比較

対応申告書類

全ソフト共通対応

• 所得税確定申告書（A・B）
• 青色申告決算書
• 収支内訳書
• e-Tax用データ

freee追加対応

• 消費税申告書
• 法定調書（支払調書等）
• 源泉所得税納付書

申告サポート機能

freee

• 質問形式での申告書作成
• 控除適用の自動判定
• 申告漏れチェック機能

マネーフォワード

• ガイドに沿った申告書作成
• 各種控除の適用サポート
• 前年データとの比較機能

やよい

• ステップ形式の申告書作成
• 業種別の申告ガイド
• 税理士監修のチェック機能

2024年の新機能・アップデート

freee 2024年新機能

AI機能の強化

• レシート読み取り精度向上
• 仕訳提案の学習機能強化
• 異常取引の自動検出

スマホアプリ強化

• 音声入力機能
• GPS連動の交通費自動計算
• オフライン機能の拡充

マネーフォワード 2024年新機能

分析機能の拡充

• 業界比較レポート
• キャッシュフロー予測
• 税負担シミュレーション

外部連携の強化

• 請求書サービス連携
• ECサイト売上連携
• 給与計算サービス連携

やよい 2024年新機能

サポート機能の充実

• AIチャットボット導入
• 動画マニュアルの拡充
• 業種別設定の細分化

選択フローチャート

質問形式での最適選択

Q1：簿記知識はありますか？

• YES → Q2へ
• NO → freee推奨

Q2：年商はいくらですか？

• 300万円未満 → やよい推奨
• 300-1,000万円 → Q3へ
• 1,000万円以上 → マネーフォワード推奨

Q3：重視するポイントは？

• コスト重視 → やよい
• 機能重視 → マネーフォワード
• 使いやすさ重視 → freee

Q4：サポートの必要性は？

• 必須 → やよい
• あれば良い → freee
• 不要 → マネーフォワード

まとめ

2024年の税務ソフト・アプリ選択において重要なポイントは以下の通りです。

1. 事業規模に応じた選択：年商・取引量に見合った機能・価格
2. 操作性の重視：簿記知識レベルに応じたUI・UX
3. 自動化機能の活用：AI・連携機能による効率化
4. サポート体制の確認：困った時の相談窓口
5. 将来性の考慮：事業拡大時の拡張性

推奨まとめ

• 初心者・効率重視：freee
• コスト重視・安定性：やよい
• 分析機能・拡張性：マネーフォワード

適切なツール選択により、確定申告の手間を大幅に削減し、本業により多くの時間を集中できます。無料トライアルを活用して、実際の使用感を確認してから導入することをおすすめします。